董事长亲自指使，涉案人员众多，套取公款3230万元……近日，裁判文书网公布的一则刑事判决书，揭开了盘锦银行多位原高管长达13年不为人知的贪腐之路。
分析人士指出，此次贪污案以及相关人员接连被查，对盘锦银行造成的负面影响不容小觑。同时也意味着该行在内控管理方面存在严重疏漏，亟需弥补短板。而对于此类层出不穷的金融腐败现象，业内普遍认为应进一步提高违法违规成本，完善内部治理，并加强合规教育。
旧案细节浮现：董事长亲自指使套取公款3230万
判决书显示，2005年至2018年，许某在担任盘锦市商业银行(2017年改制为盘锦银行)会计科科长、盘锦银行计划财务部总经理期间，利用职务便利，从该行财务部门及其下属大洼支行、盘山支行、双台子支行、朋达支行、兴建支行以虚开发票入账列支业务招待费、电子设备运转费、公杂费、低值易耗品摊销费、炒币运送费名义，套取公款共计约3229.7万元。
在此期间，张成杰先后担任盘锦市商业银行行长、盘锦市商业银行党委副书记兼董事长兼行长、盘锦市商业银行党委书记兼董事长，以及盘锦银行党委书记、董事长等职。而令人意想不到的是，上述许某的犯罪行为正是由张成杰所安排实施的。
根据张成杰的证词，2005年他担任该行行长后，行内有些无法下账核销的费用，于是决定由许某经手，用一些没有实际发生过的发票入账，套取公款。而套取出来的公款一部分用于公务支出，一部分用于其本人及曹某某、张某等人的个人日常花销，同时许某个人占有使用132万元。
最终，法院判定许某利用职务上的便利，侵吞公共财产，数额巨大，侵犯了其职务廉洁性及国有财产所有权，构成贪污罪。
不过在本案中，因其自愿认罪认罚，并全额退缴违法所得，同时积极揭发他人涉嫌犯罪的问题，具有立功表现，最终一审法院判处许某犯贪污罪，处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元；同时，其违法所得132万元，由扣押机关予以没收，上缴国库。
除此之外，许某还违反中央八项规定精神，年节期间收受他人礼金人民币11.5万元、且多次接受服务对象宴请；违反廉洁纪律，违规收受礼金人民币1.5万元；违反工作纪律，未能正确履行工作职责，并涉嫌贪污犯罪，被中共盘锦市兴隆台区纪委给予开除党籍处分。
多高管参与，涉案人员已纷纷落马
值得一提的是，除了多位高管外，判决书还披露了盘锦银行下属多家支行原行长、原副行长、原办公室主任等相关涉案人员的违法违规行为细节，此次贪腐案件牵连甚广。而随着更多案件细节被公开，盘锦银行的内控问题也随之暴露在公众面前。
公开资料显示，盘锦银行成立于1992年，前身为盘锦市城市信用联社，2005年3月组建为盘锦市商业银行，2017年3月更名为“盘锦银行”。
从时间线来看，上述许某贪污行为于2005年刚刚组建盘锦市商业银行时便已开始实施，作案时间长达13年，而这长期的犯罪行为背后无疑有着许多高管的身影。随着许某的落网，相关涉案人员也相继浮出水面。
2022年9月，盘锦银行原党委书记、董事长张成杰成为违反中央八项规定精神的典型案例被辽宁省纪委监委通报，点名指出存在接受可能影响公正执行公务的宴请问题及其他严重违法违纪问题，于9月份被开除党籍，其涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。
无独有偶，盘锦银行原党委书记、董事长提名人选张允违规收受高档酒等问题也在同一时间被通报，同时其还存在其他严重违纪违法问题，已于2022年1月被开除党籍、开除公职，其涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉。
今年1月份，盘锦市纪委监委又通报了3起违反中央八项规定精神典型案例。其中包括盘锦银行原副行长曹秀春违规收受礼品礼金、公款报销、违规操办婚丧喜庆事宜问题，并已于2022年8月被开除党籍、开除公职，违纪违法所得予以收缴，其涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。
而以上三人正对应前述案件套取的3230万元公款“一部分用于张某、曹某某、张某等人的个人日常花销”中的这三位高管。
值得一提的是，此前，包括张成杰、曹秀春在内的盘锦银行6位市管干部还曾因为实际薪酬超过市财政局规定的标准，而被要求退回超标薪酬。同时，该行在2019年之后就再未披露过公司年度报告及相关财务报告。
专家：应进一步提高违法违规成本
对于此番贪污案对于公司造成的后续影响以及年报等相关问题，财联社记者电话联系盘锦银行进行了解，但截至发稿并未获得回复。
经济学家宋清辉认为，此次贪污案以及相关人员接连被查，对盘锦银行造成的负面影响不容小觑。一方面会对其后续经营、业务发展带来不良影响，客户资源或也会出现流失；另一方面也会直接影响其企业形象，使其长期打造出来的品牌资产毁于一旦。
“这意味着该行在内控管理方面存在严重疏漏，亟需弥补短板、堵上疏漏，并全面细致开展整改，杜绝后患。”宋清辉指出，银行机构需要从三大方面尽量避免此类贪腐情况出现，第一，进一步强化廉洁从业教育，强化制度预防功能；第二，进一步加强外部监督制度，建立完善银行公共监督机制；第三，引入强有力的司法举措加强对银行的监管，进一步提高违法违规成本，以儆效尤。
“该案例属于金融腐败整治，反映了国内金融腐败治理维持零容忍的态度，对该行业与区域实体经济发展都是利好。”对于盘锦银行此类贪腐案件的影响，业内分析人士指出，金融腐败损害公共利益而肥私，一方面破坏了金融市场正常生态，影响金融资源有效配置，推高了金融成本，导致不公平；同时也影响金融机构风险控制，损害了股东和公众利益，导致局部风险积累等。
对于金融业层出不容的贪污腐败现象，该分析人士建议，一方面国内金融业规模不断扩大，金融业务创新和复杂化，要求监管部门不断补齐监管制度和法律短板，提升监管效率，提升违法违规成本；另一方面，需要推动金融机构完善内部治理，建立科学合理约束激励机制，压实主体责任；同时，加强培训提升业务员综合素质，将依法合规开展业务融入到日常业务开展和企业发展文化中。
盘锦银行也在其2023年新年贺词中表示，2022年该行持之以恒正风肃纪，风清气正的政治生态正在形成；聚焦做优经营业务，服务地方经济高质量发展的贡献率持续提升；大力防范化解风险，为维护地方金融稳定与安全作出积极贡献。
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（文章来源：财联社）
